วิธีจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ในจีน: 6 วิธีที่ดีที่สุด พร้อมข้อดีและข้อเสีย

หากคุณสั่งซื้อสินค้าจากจีน คุณคงเคยถามตัวเองว่า จะจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์อย่างไร วิธีไหนดีและปลอดภัยที่สุดสำหรับธุรกรรมเหล่านี้

การรู้วิธีจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ในจีนจะช่วยให้การดำเนินธุรกิจของคุณดีขึ้น และประหยัดทั้งเวลาและเงิน เมื่อตลาดจีนได้รับความสนใจมากขึ้นเรื่อย ๆ บริษัทต่างชาติก็มองหาวิธีชำระเงินที่มีประสิทธิภาพ ปลอดภัย และสะดวกที่สุด เพื่อให้กระแสเงินสดลื่นไหลไม่สะดุด

ในบทความนี้ เราจะพูดถึงวิธีต่าง ๆ ในการจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์จีน พร้อมข้อดีและข้อเสีย เพื่อให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูล

1. Escrow (บัญชีคนกลาง)

Escrow เป็นวิธีจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์จีนที่คุ้มครองทั้งผู้ซื้อและผู้ขาย ผู้ซื้อได้รับการคุ้มครองจากผู้ขายฉ้อโกงที่หายไปหลังรับเงินโดยไม่ส่งสินค้า ส่วนผู้ขายก็มั่นใจได้ว่าจะได้รับเงินหากผู้ซื้อไม่ชำระเงินหลังได้รับสินค้าตามที่ตกลงกัน

ในวิธีนี้ เงินที่ผู้ขายและผู้ซื้อตกลงกันจะถูกโอนไปให้บุคคลที่สามที่น่าเชื่อถือเก็บรักษาไว้ เมื่อเป็นไปตามเงื่อนไขที่กำหนด (เช่น ผู้ซื้อได้รับสินค้าที่สั่งซื้อแล้ว) เงินจะถูกโอนให้ผู้ขายโดยได้รับอนุมัติจากผู้ซื้อ

ทั้งนี้ Alibaba ตลาดออนไลน์ที่ได้รับความนิยมที่สุดของจีนก็มีบริการ Escrow ที่เรียกว่า Trade Insurance ตามข้อมูลของ Alibaba บริการ Trade Assurance ช่วยเพิ่มความปลอดภัยให้ผู้ซื้อที่ทำธุรกิจกับซัพพลายเออร์จีน

ยักษ์ใหญ่ตลาดออนไลน์ของเอเชียรายนี้รองรับการคืนเงินหาก:

• การจัดส่งล่าช้าเกินวันส่งมอบ
• สินค้าไม่ได้มาตรฐานคุณภาพที่ตกลงกันไว้ล่วงหน้า

ข้อจำกัดของ Alibaba Trade Assurance คือมีซัพพลายเออร์จีนเพียงไม่กี่รายที่สมัครใช้บริการ เพราะมีค่าธรรมเนียม 5% (ซึ่งบางรายส่งต่อให้ผู้ซื้อ) นอกจากนี้ ผู้ซื้อยังต้องชำระเงินเต็มจำนวนตั้งแต่ขั้นวางมัดจำ

ข้อดี

• ธุรกรรมปลอดภัย
• ซัพพลายเออร์น่าเชื่อถือมากขึ้น
• คุ้มครองผู้ซื้อ
• มีกระบวนการระงับข้อพิพาท
• มีช่องทางชำระเงินให้เลือกมากมาย

ข้อเสีย

• ตัวเลือกซัพพลายเออร์จำกัด
• มีค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
• ใช้เวลาดำเนินการนานกว่า
• สื่อสารกับซัพพลายเออร์โดยตรงได้น้อยลง

2. การโอนเงินระหว่างประเทศ/Telegraphic Transfer (T/T)

วิธีชำระเงินนี้ครอบคลุมการโอนเงินจากที่หนึ่งไปยังอีกที่หนึ่งผ่านเครือข่ายธนาคารและตัวแทนรับโอนเงิน ทั้งการโอนจากธนาคารถึงธนาคาร และการโอนผ่านตัวแทนอย่าง Western Union อยู่ในกลุ่มนี้

การโอนจากธนาคารถึงธนาคารเป็นหนึ่งในวิธีจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ที่นิยมที่สุด โดยทั่วไปใช้เวลา 1 – 3 วันทำการ และสะดวกสำหรับผู้ค้าระหว่างประเทศ อย่างไรก็ตาม ต้องระมัดระวังเมื่อจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์จีนด้วยการโอนเงิน เพราะเรียกคืนหรือยกเลิกการโอนไม่ได้ หากเกิดปัญหาคุณภาพสินค้า ส่งล่าช้า หรือมีข้อพิพาท คุณจะเดือดร้อน จึงควรตรวจสอบความน่าเชื่อถือและความถูกต้องของซัพพลายเออร์ให้รอบคอบก่อนเริ่มชำระเงิน

เมื่อพิจารณาจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ในจีนด้วยวิธีนี้ ต้องคำนึงถึงค่าใช้จ่าย ทั้งอัตราแลกเปลี่ยนและค่าธรรมเนียมธุรกรรม ค่าธรรมเนียมการโอนแตกต่างกันไปในแต่ละสถาบันการเงิน บางธนาคารคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของยอดโอน บางแห่งคิดค่าธรรมเนียมคงที่ จึงควรสอบถามค่าธรรมเนียมการโอนกับสถาบันการเงินของคุณล่วงหน้า

เนื่องจากธุรกรรมอาจใช้เวลาหลายวัน ซัพพลายเออร์ของคุณจึงมีความเสี่ยงจากความผันผวนของค่าเงินตั้งแต่ตอนเริ่มโอนจนถึงตอนได้รับเงิน

ข้อดี

• ใช้ได้ทั่วโลก
• ทำธุรกรรมได้ทั้งที่สาขาและออนไลน์
• ปลอดภัยและเชื่อถือได้
• ยืดหยุ่นเรื่องสกุลเงิน
• ต้นทุนต่ำกว่าสำหรับธุรกรรมขนาดใหญ่
• รองรับธุรกรรมขนาดใหญ่

ข้อเสีย

• ต้นทุนสูงสำหรับธุรกรรมขนาดเล็ก
• ใช้เวลาดำเนินการหลายวัน

3. Letter of Credit (L/C)

Letter of Credit หรือ L/C คือวิธีชำระเงินที่ธนาคารรับประกันการจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์แทนผู้ซื้อ หากผู้ซื้อไม่ชำระเงิน ธนาคารจะเป็นผู้จ่ายแทน

แม้ L/C จะให้ความคุ้มครองมากกว่าวิธีอื่น แต่ต้องใช้เอกสารจำนวนมาก บางธนาคารออก L/C ให้เฉพาะผู้ซื้อที่มีหลักประกัน บางบริษัทจึงอาจรู้สึกว่ากระบวนการยุ่งยากและเสียเวลา

นอกจากนี้ ธนาคารมักคิดค่าธรรมเนียมเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่า L/C ซึ่งอาจแพงพอสมควร L/C จึงเหมาะกับบริษัทที่มีคำสั่งซื้อขนาดใหญ่ ซึ่งความคุ้มครองที่ได้คุ้มกับต้นทุนสูงและขั้นตอนเอกสารที่ซับซ้อน

ข้อดี

• คุ้มครองสูง
• เป็นที่ยอมรับทั่วไป
• เงื่อนไขการชำระเงินเป็นระบบ

ข้อเสีย

• ขั้นตอนซับซ้อน
• ค่าธรรมเนียมสูง
• ต้องมีประวัติเครดิตดี
• ไม่เหมาะกับธุรกรรมขนาดเล็ก

4. บริษัทจัดหาสินค้า (Sourcing Company)

การใช้บริการบริษัทจัดหาสินค้าเป็นวิธีที่เชื่อถือได้ในการโอนเงินให้ผู้ขายจีน บริษัทเหล่านี้มักทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างคุณกับซัพพลายเออร์จีน และเนื่องจากส่วนใหญ่ตั้งอยู่ในจีน จึงมีความสัมพันธ์ที่มั่นคงและเข้าใจตลาดจีนอย่างลึกซึ้ง

ด้วยการมีตัวตนในพื้นที่ ความเชี่ยวชาญ และประสบการณ์ บริษัทเหล่านี้จึงตรวจสอบความน่าเชื่อถือและความถูกต้องของซัพพลายเออร์ได้ดีกว่ามาก และยังช่วยให้มั่นใจว่าสินค้าที่ซื้อได้มาตรฐานคุณภาพที่กำหนดและส่งมอบตรงเวลา

ควรเข้าใจว่าการใช้บริษัทจัดหาสินค้ามีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม ซึ่งอาจลดอัตรากำไรของคุณ แต่ความเชี่ยวชาญ การมีตัวตนในพื้นที่ ความรู้ และความสัมพันธ์ที่บริษัทเหล่านี้มี คุ้มค่ากว่าต้นทุนมาก

ข้อดี

• มีตัวตนในจีน
• มีความเชี่ยวชาญ ความรู้ และประสบการณ์
• ประหยัดเวลาและแรง
• ลดความเสี่ยง
• ช่วยต่อรองราคา

ข้อเสีย

• มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม

5. Western Union

Western Union เป็นอีกวิธีในการจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ในจีน แม้จะไม่แพร่หลายเท่าวิธีอื่น แต่ซัพพลายเออร์บางรายก็รับชำระเงินผ่านช่องทางนี้

ในวิธีนี้ คุณโอนเงินได้ง่าย ๆ ทั้งออนไลน์หรือที่สาขา ไม่ว่าคุณจะอยู่ที่ไหน

เนื่องจาก Western Union ไม่มีระบบคุ้มครองที่แข็งแรง จึงต้องตรวจสอบประวัติ ความน่าเชื่อถือ และความถูกต้องของผู้ขายจีนก่อนเริ่มชำระเงิน

ซัพพลายเออร์จีนชั้นนำหลายรายหลีกเลี่ยง Western Union เพราะค่าธรรมเนียมสูงและไม่มีการคุ้มครองการชำระเงิน ดังนั้น หากผู้ขายรายใดขอให้ใช้วิธีนี้ อาจเป็นสัญญาณของการขาดประสบการณ์หรือความไม่น่าเชื่อถือ คุณจึงต้องระวัง

ข้อดี

• ชำระเงินรวดเร็ว
• ขั้นตอนง่าย
• รองรับทั่วโลก
• มีช่องทางชำระเงินให้เลือกมากมาย
• ไม่ต้องมีบัญชีธนาคาร

ข้อเสีย

• ค่าธรรมเนียมสูง
• เรียกคืน/ยกเลิกได้ยาก
• ไม่มีการคุ้มครองการชำระเงิน
• มีซัพพลายเออร์เพียงไม่กี่รายที่รับ
• ไม่รองรับการจ่ายเข้าบัญชีธุรกิจ
• อัตราแลกเปลี่ยนไม่ดี

6. PayPal

PayPal เป็นอีกช่องทางที่รองรับธุรกรรมรวดเร็วและสะดวก ด้วยความง่ายในการใช้งาน การรองรับบัตรเครดิต และการเชื่อมบัญชีธนาคาร หลายบริษัทจึงใช้จ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ในจีน โดยเฉพาะสำหรับสินค้าตัวอย่างหรือคำสั่งซื้อขนาดเล็ก

นอกจากนโยบายคุ้มครองการชำระเงินที่ซับซ้อนแล้ว PayPal ยังคิดค่าธรรมเนียมเป็นเปอร์เซ็นต์ของยอดธุรกรรมทั้งหมด และค่าแปลงสกุลเงินในทุกธุรกรรม PayPal ยังมีข้อจำกัดบางอย่างในตลาดจีน จึงไม่เหมาะกับการสั่งซื้อจำนวนมากจากซัพพลายเออร์จีน

ข้อดี

• ธุรกรรมรวดเร็ว
• มีกระบวนการระงับข้อพิพาท
• เหมาะกับสินค้าตัวอย่างและคำสั่งซื้อขนาดเล็ก
• ปลอดภัยและใช้งานง่าย

ข้อเสีย

1. ค่าธรรมเนียมสูงและอัตราแลกเปลี่ยนไม่ดี
2. ซัพพลายเออร์จีนมักบวกค่าธรรมเนียมเพิ่ม 3-5%
3. ซัพพลายเออร์มีข้อจำกัดในการถอนเงิน
4. คุ้มครองได้จำกัดในบางธุรกรรม

DSGPay: วิธีจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ในจีนที่คล่องตัว

เมื่อตัดสินใจว่าจะจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์ในจีนอย่างไร ควรพิจารณาปัจจัยอย่างอัตราแลกเปลี่ยน ค่าธรรมเนียม ความปลอดภัย ความเร็ว และการคุ้มครองการชำระเงิน ก่อนเลือกผู้ให้บริการชำระเงิน

DSGPay เป็นวิธีชั้นนำในการจ่ายเงินให้ซัพพลายเออร์จีน ด้วยอัตราแลกเปลี่ยนที่แข่งขันได้ และการโอนที่รวดเร็วมีประสิทธิภาพ DSGPay จึงโดดเด่นกว่าตัวเลือกอื่นในรายการนี้

ด้วยเป้าหมายที่จะช่วยให้ธุรกิจชำระเงินทั่วเอเชียและทั่วโลกได้คล่องตัวขึ้น DSGPay ได้ดำเนินการโอนจ่ายนับพันรายการผ่านระบบหลายสกุลเงิน หลายช่องทาง และบัญชีเสมือน เพื่อยกระดับประสบการณ์การชำระเงินของทั้งผู้ซื้อและผู้ขาย พร้อมทำให้การชำระเงินของคุณง่ายขึ้นหรือยัง? เริ่มต้นใช้ DSGPay วันนี้!